Trust: separa, proteggi
e governa il tuo patrimonio nel tempo
Quando serve una protezione forte e flessibile insieme, il trust è spesso lo strumento più efficace. Permette di separare i beni dal tuo patrimonio personale, metterli al riparo da creditori e rischi legali e decidere fin da subito come e quando dovranno passare alle persone che vuoi tutelare, senza lasciarlo alle incognite del domani.
Che cos'è il trust
Con il trust un disponente trasferisce determinati beni a un trustee, che li amministra nell’interesse di uno o più beneficiari o per uno scopo, secondo le regole fissate nell’atto istitutivo. L’effetto chiave è la segregazione patrimoniale: i beni in trust non fanno più parte del patrimonio del disponente né di quello personale del trustee e restano così protetti da vicende che riguardano l’uno o l’altro.
Come funziona
L’atto istitutivo definisce i ruoli, disponente, trustee, beneficiari ed eventuale guardiano e le regole di gestione e distribuzione dei beni. Il trust può avere finalità di protezione (mettere al sicuro determinati asset) o successorie, in questo caso si parla di trust successorio o testamentario, per governare il passaggio del patrimonio nel tempo, anche a favore di soggetti deboli o secondo tappe prestabilite. In Italia è riconosciuto in forza della Convenzione dell’Aja.
Quando è la scelta giusta
È indicato per chi cerca un livello di protezione elevato e una pianificazione successoria su misura: distribuzioni scaglionate nel tempo, tutela di beneficiari minori o fragili, continuità dell’impresa, riservatezza. La sua flessibilità è anche la sua difficoltà: un trust efficace richiede un atto costruito con precisione e un trustee affidabile.
Cosa sapere prima
Il trust deve essere reale e non un mero schermo: un trust solo apparente è inefficace e contestabile. Va inoltre curato il profilo fiscale (imposte sui trasferimenti e sulla gestione) ed evitata la costituzione in danno a creditori già esistenti, esposta ad azione revocatoria. Sono proprio questi i punti in cui la differenza la fa una consulenza esperta.
Come ti aiutiamo
Progettiamo il trust sul tuo obiettivo: redazione dell’atto istitutivo, scelta del trustee, definizione di ruoli e regole, gestione dei profili fiscali. Lo inseriamo nel pilastro Asset Protection del nostro Metodo ABC e in una tutela patrimoniale complessiva, spesso in combinazione con il patto di famiglia e con la pianificazione successoria.
Vuoi proteggere
e governare il tuo patrimonio nel tempo?
Una prima consulenza serve a capire se il trust è lo strumento giusto e come costruirlo perché sia davvero efficace. Raccontaci la tua situazione.